Получайте нужные знания и навыки в удобное время,
из любой точки мира.
Будьте лучшими в своем деле!
+375 44 506 66 69

marketing@cbg.by

Расширенный и упрощенный анализ кредитоспособности заемщиков малого бизнеса. Анализ связанных компаний

Семинар для сотрудников и руководителей организаций, связанных с оценкой кредитоспособности субъектов малого бизнеса, имеющих опыт работы по направлению, желающих систематизировать и усовершенствовать навыки финансового анализа и оценки кредитоспособности заемщиков малого бизнеса.
Цель семинара : Систематизировать и усилить практические навыки анализа кредитоспособности субъектов малого бизнеса с учетом оценки рисков, структурировать кредитные сделк
Даты занятий:
15-18 ноября 2022
Время занятий:
с 10:00 до 15.30 по Минскому времени.
Разработка курса:
Практический семинар с разбором кейсов
Формат:
ЗАРЕГИСТРИРОВАТЬСЯ НА КУРС
Наталия Нарышева
Автор программы обучения «Технология кредитования малого бизнеса».
  • Собственник и директор ООО «ТКМБ»
  • Предприниматель
  • Бизнес - тренер
  • Эксперт международного уровня
  • Специализация: кредитование микро/малого/среднего бизнеса

Постоянный участник проектов международных институтов, в том числе, Европейского банка реконструк­ции и развития (ЕБРР) в рамках Региональной программы малого бизнеса ЕБРР в странах Центральной Азии www.rsbp-ca.org.
В качестве тренера обучила более 7000 сотруд­ников кредитующих организаций: от специалистов до руководителей среднего и высшего звена, в том числе опытные сотрудники и новички в сфере кредитования бизнеса. География проведения семинаров: Россия, Узбекистан, Казахстан, Кыргызстан, Армения, Таджикистан, Азербайджан
Программа семинара
Введение
  • Сегментация заемщиков малого бизнеса
  • Обзор приоритетных отраслей бизнеса
  • Структура финансово-экономического анализа
Модуль 1.
Расширенный анализ кредитоспособности заемщика
1. Разбор кредитного заключения №1

  • Запрос кредита. Обеспечение. Оценка бизнес-модели
  • Анализ финансовых коэффициентов. Выделение зон риска бизнеса
  • Анализ статей отчетности (чек лист)
  • Анализ «сомнительных операций»: запасы, кредиторские и дебиторские задолженности
  • Корректировка отчетности. Определение классификации ссуды
  • Стресс-анализ по ключевым показателям оценки кредитоспособности
  • Расчет долговой нагрузки
  • Анализ отчета о движении денежных средств
  • Косвенный метод составления cash flow
  • Проверка достоверности отчетности. Связь отчетов
  • Экспресс оценка эффективности и окупаемости проекта
  • Параметры структурирования кредитной сделки
  • Совокупная оценка рисков. Принятие решения по кредиту

2. Решение задачи-тренажера по связи отчетов

Модуль 2. Метод упрощенного финансового анализа. Структурирование кредитной сделки

  1. Разбор кредитного заключения №2

  • Параметры упрощенного финансового анализа
  • Условия соответствия заемщика для упрощенного финансового анализа
  • Расчет потенциала кредитования на оборотные и инвестиционные цели

Модуль 3. Анализ связанных компаний

1. Характеристика связанных компаний

  • Причины образования связанных компаний, риск дробление бизнеса
  • Области налоговой оптимизации в хозяйственных операциях бизнеса

2. Анализ связанной компании. Разбор кейсов

Кейс №1. Выявление и анализ внутригрупповых задолженностей. Составление схемы связанных компаний по данным отчетности

  • Признаки внутригрупповых операций в бухгалтерском балансе и ОФР
  • Сверка с оборотно-сальдовой ведомостью
  • Анализ внутригрупповых задолженностей, счета 60, 76
  • Анализ земных средств, счета 66, 67
  • Схема группы компаний по данным ОСВ
  • Корректировка отчетности от внутригрупповых и сомнительных операций

Кейс №2. Выявление и анализ сомнительных запасов в отчетности

  • Признаки сомнительных запасов в отчетности
  • Обзор схемы группы компаний
  • Анализ цикла оборачиваемости запасов в группе компаний
  • Выявление сомнительных запасов в ОСВ отдельных компаний группы

3. Консолидация данных (практическая задача-тренажер)

  • Принципы консолидации финансовых данных связанных компаний
  • Консолидация баланса, отчета о прибылях и убытках
Тест по пройденному материалу
В результате обучения участники:
  • Отработают навыки расширенного анализа заемщиков малого бизнеса
  • Проведут анализ сомнительных данных, указанных в отчетности
  • Смоделируют финансовые данные бизнеса с учетом корректировки отчетности
  • Оценят стресс модели отчетности по новым данным. Оценят риски
  • Проверят отчетность на связанность и достоверность
  • Проведут экспресс оценку проекта при кредитовании на инвестиционные цели
  • Структурируют кредитные сделки на основе финансовых данных и оценки рисков
  • Примут обоснованное решение по кредиту
  • Рассмотрят основные параметры для упрощенной оценки бизнеса
  • Рассчитают потенциал кредитования на оборотные и инвестиционные цели
  • Рассмотрят характеристики опасного и безопасного дробления бизнеса у связанных компаний
  • Проанализируют технические и внутренние задолженности связанных компаний
  • Выявят и проанализируют сомнительные ТМЗ в отчетности
  • Освоят принципы консолидации финансовых данных связанных компаний
Оставьте заявку и мы внесём Вас в лист ожидания.
Вы первым узнаете о специальных предложениях при старте следующего курса!
Нажимая на кнопку, вы даете согласие на обработку персональных данных и соглашаетесь c политикой конфиденциальности.
Общество с ограниченной ответственностью «Концепт Бизнес Групп»
Курсы IFA
Курсы CBG
Подписка
на новости о программах:
© 2022. Все права защищены